Şüphe kategorisi SK-01
Tefecilik Kazanç elde etmek amacıyla başkasına ödünç para veren kişi/kişiler ile ilgili şüpheli işlem bildirimlerinde.
5237 SK m.241
Şüphe kategorisi SK-02
POS tefeciliği Tefecilik suçunun POS vasıtasıyla işlenmesi ile ilgili şüpheli işlem bildirimlerinde.
5237 SK m.241
Şüphe kategorisi SK-03
Fuhuşa teşvik veya aracılık etmek Bir kimseye fuhuş için aracılık eden veya yer temin eden kişi/kişiler ile ilgili şüpheli işlem bildirimlerinde.
5237 SK m.227
Şüphe kategorisi SK-04
Göçmen kaçakçılığı / insan ticareti Maddi menfaat elde etmek maksadıyla yasal olmayan yollardan bir yabancıyı ülkeye sokan veya ülkede kalmasına imkan sağlayan, Türk vatandaşı ya da yabancının yurt dışına çıkmasına imkân sağlayan kişiler ile ilgili; zorla çalıştırmak, hizmet ettirmek, fuhuş yaptırmak veya esarete tâbi kılmak ya da vücut organlarının verilmesini sağlamak maksadıyla kişilerin ülkeye sokulması, ülke dışına çıkarılması, kaçırılması vb. hallerle ilgili şüpheli işlem bildirimlerinde.
5237 SK m.79, 80
Şüphe kategorisi SK-05
Uyuşturucu madde ticareti Uyuşturucu ve psikotrop maddenin yasal olmayan yollardan üretimi, dağıtımı, sevkiyle uğraşan kişi/kişiler ile ilgili şüpheli işlem bildirimlerinde.
5237 SK m.188
Şüphe kategorisi SK-06
Silah ve mühimmat kaçakçılığı Ateşli silahlar ve bunların mermilerinin yasal olmayan yollardan üretimi, dağıtımı ve sevkiyle uğraşan kişi/kişiler ile ilgili şüpheli işlem bildirimlerinde.
6136 SK m.12
Şüphe kategorisi SK-07
Tarihi eser kaçakçılığı Yurt içinde korunması gereken taşınır kültür ve tabiat varlıklarının yurt dışına çıkarılmasıyla uğraşan kişi/kişiler ile ilgili şüpheli işlem bildirimlerinde.
2863 SK m.32
Şüphe kategorisi SK-08
Gümrük kaçakçılığı / hayali ihracat Emtianın vergi, resim ve harçları ödemekten kaçınmak veya buna teşebbüs etmek amacıyla kayıt dışı ticareti veya taşınması; eşyanın gümrük işlemlerine tabi tutulmaksızın veya sahte belgeyle ithal edilmesi; geçici ithalat ve dâhilde işleme rejimi çerçevesinde getirilen eşyanın sahte belgeyle yurt dışına çıkarılmış gibi işlem yapılması suçları.
5607 SK m.3
Şüphe kategorisi SK-09
Kıymetli maden ve taşların kaçakçılığı Standart işlenmemiş kıymetli madenlerin yetkili kişi/kurum/kuruluşlarca yapılmaması ile ilgili şüpheli işlem bildirimlerinde.
TPKK 32 Sayılı Karar
Şüphe kategorisi SK-10
Bilişim suçları Bilişim sistemine girme, sistemi engelleme, bozma, verileri yok etme veya değiştirme; yasak cihaz veya programlar ile ilgili şüpheli işlem bildirimlerinde.
5237 SK m.243, 244, 245/A
Şüphe kategorisi SK-11
Vergi kaçakçılığı ve vergi kaçırma Vergi kanunlarına göre tutulan, düzenlenen ve saklanma ve ibraz mecburiyeti olan defter ve kayıtlarda hesap ve muhasebe hileleri yapılması, gerçek olmayan veya kayda konu işlemlerle ilgisi bulunmayan kişiler adına hesap açılması, defterlere kaydı gereken hesap ve işlemleri vergi matrahının azalması sonucunu doğuracak şekilde başka kayıt ortamlarına kaydedilmesi, defter, kayıt ve belgelerin tahrif edilmesi, gizlenmesi veya muhteviyatı itibariyle yanıltıcı belge düzenlenmesi/kullanılması; ödeme kaydedici cihazlara ilişkin usulsüzlük; anlaşmasız basım faaliyetleri.
213 VUK m.359
Şüphe kategorisi SK-12
Sermaye piyasalarına ilişkin suçlar Bilgi suiistimali, piyasa dolandırıcılığı, usulsüz halka arz ve izinsiz sermaye piyasası faaliyetleri, güveni kötüye kullanma ve sahtecilik, bilgi ve belge vermeme, denetimin engellenmesi, yasal raporlarda/muhasebe kayıtlarında sahtecilik, sır saklama yükümlülüğünü ihlal suçları.
6362 SerPK ilgili maddeleri
Şüphe kategorisi SK-13
Yolsuzluk ve kamu görevlileriyle ilgili suçlar Görevinin ifasıyla ilgili bir işi yapması veya yapmaması için, doğrudan veya aracılar vasıtasıyla, bir kamu görevlisine veya göstereceği bir başka kişiye menfaat sağlayan kişi/kişiler (rüşvet, irtikap, zimmet, kamu görevlisinin haksız mal edinmesi ve diğer yolsuzluk ve görev suçları).
5237 SK m.157, 204, 247, 250, 252, 255, 257; 3628 SK m.4, 13
Şüphe kategorisi SK-14
Resmî / özel evrakta sahtecilik Bir resmî belgeyi sahte olarak düzenleyen, gerçek bir resmî belgeyi başkalarını aldatacak şekilde değiştiren veya sahte resmî belgeyi kullanan kişi/kişiler.
5237 SK m.204, 207
Şüphe kategorisi SK-15
Para ve kıymetli evrak dolandırıcılığı / sahteciliği Kanunen tedavülde bulunan parayı veya paraya eşit olan değerleri, sahte olarak üreten, ülkeye sokan, nakleden, muhafaza eden veya tedavüle koyan kişi/kişiler.
5237 SK m.197
Şüphe kategorisi SK-16
Sigorta dolandırıcılığı / poliçe sahteciliği Sigorta bedelini almak için işlenen dolandırıcılık suçları.
5237 SK m.158/k
Şüphe kategorisi SK-17
Dolandırıcılık Hileli davranışlarla bir kimseyi aldatıp onun veya başkasının zararına olarak, kendisine veya başkasına bir yarar sağlayan kişi/kişiler ile dinî inanç istismarı, kişinin tehlikeli durum/algı zayıflığından yararlanma, kamu kurumu/banka/kredi kurumu adı kullanma, bilişim sistemleri/banka veya kredi kartlarının kötüye kullanılması suretiyle gerçekleştirilen dolandırıcılık.
5237 SK m.157, 158, 245
Şüphe kategorisi SK-18
Organ ve doku ticareti Hukuken geçerli rızaya dayalı olmaksızın kişiden organ veya doku alan, satan yahut aracılık eden kimseler.
5237 SK m.91
Şüphe kategorisi SK-19
Tehdit / şantaj / cebir ve adam kaçırma Tehdit, şantaj, cebir ve adam kaçırma gibi eylemlerde bulunan kişiler ve bu eylemleri gerçekleştirmek için kurulmuş organize suç örgütü üyeleri.
5237 SK m.106, 107, 108, 109
Şüphe kategorisi SK-20
Mal varlığına karşı suçlar Hırsızlık, yağma, hakkı olmayan yere tecavüz, güveni kötüye kullanma gibi suçlar.
5237 SK m.141, 142, 148, 149
Şüphe kategorisi SK-21
Hileli iflas Mal varlığını eksiltmeye yönelik hileli tasarruflarda bulunan kişi/kişiler.
5237 SK m.161
Şüphe kategorisi SK-22
Yasa dışı bahis ve kumar oynatma Kumar oynanması için yer ve imkan sağlama eylemini gerçekleştiren, 7258 sayılı Kanun'un verdiği yetkiye dayalı olmaksızın bahis oynatan kişi/kişiler.
5237 SK m.228; 7258 SK m.5
Şüphe kategorisi SK-23
Terörizmin finansmanı Bir halkı korkutmak veya sindirmek ya da bir hükûmeti veya uluslararası kuruluşu herhangi bir eylemi gerçekleştirmeye veya gerçekleştirmekten kaçınmaya zorlamak amacıyla kasten öldürme veya ağır yaralama fiilleri; 3713 sayılı Terörle Mücadele Kanunu kapsamındaki terör suçları; Türkiye'nin taraf olduğu terörizme dair 9 uluslararası sözleşmede yasaklanan fiillerin gerçekleştirilmesinde kullanılması amacıyla veya kullanılacağını bilerek ve isteyerek bir teröriste veya terör örgütlerine fon sağlanması veya toplanması.
6415 SK m.3, 4
Şüphe kategorisi SK-24
İhaleye fesat karıştırma Kamu kurumu veya kuruluşları adına yapılan mal veya hizmet alım veya satımlarına ya da kiralamalara ilişkin ihaleler ile yapım ihalelerine fesat karıştıran kişi/kişiler.
5237 SK m.235
Şüphe kategorisi SK-25
Sosyal güvenlik mevzuatına aykırılıklar Sosyal Güvenlik Kurumundan haksız menfaat elde etme, sahte sigortalı bildirme ve durum değişikliği bildirmeme suçunu işleyen kişi/kişiler.
5237 SK m.204, 206, 207
Şüphe kategorisi SK-26
Bankacılık mevzuatına ilişkin suçlar İzinsiz faaliyette bulunmak, mevduat ve katılım fonu sahiplerinin haklarını engellemek, düzeltici/iyileştirici/kısıtlayıcı önlemleri almamak, yetkili merciler ile denetim görevlilerince istenen bilgi ve belgeleri vermemek ve görevlerini engellemek, belgelerin saklanması yükümlülüğüne aykırı davranmak, gerçeğe aykırı beyanda bulunmak, işlemlerin kayıt dışı bırakılması ve gerçeğe aykırı muhasebeleştirme, itibarın zedelenmesi, sırların açıklanması, zimmet suçları.
5411 SK m.150–160
Şüphe kategorisi SK-27
Akaryakıt kaçakçılığı Akaryakıt ürünlerinin gümrük işlemlerine tabi kılınmaksızın ülke içine intikalini sağlayan kişi/kişiler.
5607 SK m.3
Şüphe kategorisi SK-28
Yasa dışı fatura ödeme merkezi faaliyetleri Bankaların kendileri ile herhangi bir anlaşma olmadan fatura tahsili işlemlerini meslek edinen kuruluşlar.
TBB 1020 sayılı Tebliği
Şüphe kategorisi SK-29
Lisanssız ödeme ve elektronik para hizmetlerinde bulunma Herhangi bir ödeme kuruluşunun yetkili acentesi/temsilcisi olmadığı hâlde yetkili mercilerden izin alınmadan ödeme işlemlerine veya elektronik para transferlerine aracılık edilmesi.
6493 SK m.28
Şüphe kategorisi SK-30
Başkası hesabına işlem yapıldığının beyan edilmemesi Yükümlüler nezdinde veya aracılığıyla yapılacak kimlik tespitini gerektiren işlemlerde kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket eden kimsenin bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yazılı olarak bildirmemesi; hesabın kullanımının ve/veya hâkimiyetinin 3. şahıslara devredilmesi, kiralanması veya satılması.
5549 SK m.15
Şüphe kategorisi SK-31
Sigara, alkol ve tütün mamulleri kaçakçılığı Gümrük işlemlerine tabi tutulmaksızın sigara, alkol ve tütün mamullerinin ülke içine sokulması ve ülkeden çıkarılması.
5607 SK m.3, 4; VUK m.359/d
Şüphe kategorisi SK-32
Piramit satış sistemleri (saadet zincirleri) Katılımcılara bir miktar para veya mal varlığı ortaya koymak karşılığında sisteme aynı şartlar altında başka katılımcılar bulma koşuluyla bir para veya mal varlığı kazancı olanağı ümidi veren ve mal varlığı kazancının elde edilmesini tamamen veya kısmen diğer katılımcıların da koşullara uygun davranmasına bağlı kılan, gerçekçi olmayan veya gerçekleşmesi güç olan kazanç beklentisine dayanan piramit satış sistemi.
6502 SK m.77, 80; 5237 SK m.157, 158, 159
Şüphe kategorisi SK-33
Sivil toplum kuruluşlarının suiistimali Hukukun emredici hükümlerine aykırı olarak faaliyetlerde bulunan ya da bulundurulan sivil toplum kuruluşları.
5253 SK m.30, 32; 5737 SK m.10
Şüphe kategorisi SK-34
Yasadışı yardım ve bağış toplama İlgili makamlardan izin almaksızın yardım toplayan kişi ve kuruluşlar.
2860 SK m.6
Şüphe kategorisi SK-35
Mal varlığının dondurulması kararının ihlali Malvarlığı dondurma kararının gereğinin yerine getirilmediği ya da getirmekte ihmal gösterildiği değerlendirilen durumlar ile listelenen kişi, kuruluş ya da organizasyonlara fon ya da finansal hizmet sağlandığı değerlendirilen şüpheli işlem bildirimlerinde.
6415 SK m.15; 7262 SK m.5
Şüphe kategorisi SK-36
Kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı BMGK 1718 ve 2231 sayılı kararlarında yer alan kişi/kuruluşlara veya bunlar tarafından kontrol edilenlere fon sağlanması, Türkiye'de iş ortaklığı/iş ilişkisi kurulması; yasaklanan nükleer/balistik füze programları veya diğer faaliyetlerle ilgili organizasyonlara fon sağlanması; belirtilen tarafların Türkiye'de temsilcilik açması, bankalarının şube/temsil ofisi açması, muhabir banka ilişkisi tesis edilmesi; belirtilen madde/malzeme/ekipmanın ithali, ihracı, transiti ve teknoloji transferi.
7262 SK m.5
Şüphe kategorisi SK-37
Yükümlülüklere aykırı hareket edilmesi 5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlü sayılan kişilerden, 5549 sayılı Kanun kapsamında getirilen yükümlülüklere aykırı hareket ettiği değerlendirilen ya da işleme konu fiillerin gerçekleştirilmesini kolaylaştıran kişilere ilişkin şüpheli işlem bildirimleri.
5549 SK m.13, 14
Şüphe kategorisi SK-38
Müstehcenlik Bir çocuğa müstehcen görüntü/yazı/söz içeren ürün vermek, içeriklerini çocukların görebileceği yerlerde göstermek, satış/kira/reklam yoluyla yayma; müstehcen içeriklerin basın yayın yoluyla yayınlanması; ürünlerin üretiminde çocukları, temsili çocuk görüntülerini veya çocuk gibi görünen kişileri kullanma; şiddet kullanılarak, hayvanlarla, ölmüş insan bedeni üzerinde veya doğal olmayan yoldan yapılan cinsel davranışlara ilişkin içerikleri yayma.
5237 SK m.226
Şüphe kategorisi SK-39
İzinsiz KVHS faaliyeti İzinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı faaliyetinde bulunulması; izinsiz KVHS faaliyetlerinin ilan, reklam ve açıklamaları ile her türlü ticari iletişimde bulunulması; kripto varlıklara ilişkin yasaklanmış bir faaliyetin Türkiye'de yerleşik kişilere sunulması; yurt dışında yerleşik platformlar tarafından Kanun kapsamında gerekli izin alınmaksızın faaliyette bulunulması. Ayrıca KVHS görevi nedeniyle kendisine tevdi edilmiş olan veya koruma/saklama/gözetimle yükümlü olduğu para veya para yerine geçen evrak veya senetleri, diğer malları veya kripto varlıkları zimmete geçirme.
6362 SerPK m.99/A, 110/A
Şüpheli işlem tipi T-010-1.1 Müşteri profili
Yetersiz veya çelişkili belge/bilgi Müşterilerin yükümlülere başvurularında; ibrazı ya da tevdii gereken belgelerin yetersiz bilgiler içermesi, verdikleri bilgilerin birbiriyle çelişkili olması veya bilgilerin verilmesinde isteksiz davranılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.2 Müşteri profili
Para veya hediye teklifi, medyada menfi haber İşlem yapılması için para veya çeşitli hediyeler teklif edilmesi ya da müşteri hakkında suç gelirlerinin aklanması veya terörün finanse edilmesiyle ilgili olarak medyada menfi haberler çıkmış olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.3 Müşteri profili
Mutad olmayan davranış kalıbı Müşterinin, genel müşteri davranış modellerinin dışına çıkması; örneğin hakkında şüpheli işlem bildiriminde bulunulmasını engellemek amacıyla bazen çok yakın, bazen tehditkâr tavır takınmaları.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.4 Müşteri profili
İş/meslek/mali durum ile orantısız işlem Müşterilerin işi/mesleği, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.5 Müşteri profili
Riskli kişi veya kuruluşlarla ilişki Müşterilerin, riskli kişi veya kuruluşlar ile ticari ya da başkaca bir ilişkisinin bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.6 Müşteri profili
Olağandışı sermaye/ortaklık/yönetim yapısı Şirketlerin, faaliyet gösterilen sektördeki diğer kuruluşlara veya genel olarak şirket yapılanmalarına nazaran mutad olmayan sermaye, ortaklık, yönetim ve istihdam yapısına sahip olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.7 Müşteri profili
Aceleci veya gizli işlem talebi Müşterinin işlem yapılması için çok aceleci davranması veya işlemin gizli şekilde gerçekleştirilmesini talep etmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.8 Müşteri profili
Hakkında arama kararı bulunması Müşteri hakkında yerli, yabancı ya da uluslararası makamlarca arama kararı bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.9 Müşteri profili
AML/CFT kontrolleri hakkında bilgi yoklama Müşterinin işlem yapmadan önce, kimlik tespiti ve şüpheli işlem bildirim zorunluluğu, işlem limitleri, kripto varlık hizmet sağlayıcıların aklama ile mücadelede kontrol yöntemleri hakkında bilgi edinmeye çalışması ve bu yönde sorular sorması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.10 Müşteri profili
Kimlik/adres bilgisi vermede zorluk Müşteriden faaliyeti, mesleği ya da kimlik, adres ve telefon gibi kişisel bilgilerinin alınmasında zorluklarla karşılaşılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.11 Müşteri profili
İşlem amacı/fon kaynağı açıklamasından kaçınma Müşterinin işlemin amacı ya da işleme konu fonun kaynağı hakkında açıklama yapmakta zorlanması veya bilgi vermekten kaçınması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.12 Müşteri profili
Belge ibrazından kaçınmaya ikna girişimi Müşterinin yasal veya idari olarak ibrazı veya doldurulması gereken bir belgeyi ibraz etmemek veya doldurmamak için yükümlüyü ya da görevlisini ikna etmeye çalışması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.13 Müşteri profili
Mal varlığı hakkında yetersiz bilgi Müşterinin sahip olduğu ve alımı/satımı şüpheli görülen malvarlığı ile ilgili yeterli derecede bilgiye sahip olmaması.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.14 Müşteri profili
Görünür ortak/yönetici gerçek olmaması Tüzel kişi müşterilerin ortakları veya yöneticileri olarak görünen gerçek veya tüzel kişilerin, firmanın gerçek ortak veya yöneticisi olmadığının anlaşılması; firmanın sermayesi ve idaresinin, kötü bir ünü olan ya da resmi makamlarca haklarında dava açılmış veya soruşturma yapıldığı bilinen üçüncü şahısların kontrolünde olduğuna dair bilgi veya şüpheyi gerektirecek durum.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.15 Müşteri profili
Yeni ortaklarda sektör/iş tecrübesi yokluğu Tüzel kişi müşterilerin, hakim yeni ortak ve/veya ortaklarının; kişisel ve ticari geçmişleri hakkında bilgi vermekten kaçınmaları, daha önce firmanın faaliyet gösterdiği alanda herhangi bir ilgisi, eğitimi ve iş tecrübesine sahip olmadıklarına dair emareler.
Şüpheli işlem tipi T-010-1.16 Müşteri profili
Vize/ikamet süresi sona ermiş yabancı Türkiye'deki vize ya da ikamet süresi sona ermiş olan yabancı şahısların işlem yapmak istemesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.1 KVHS işlemleri
Makul gerekçesi olmayan işlem Yapılan ya da yapılmak istenen işlemin mutad ve makul hukuki veya ekonomik bir gerekçesi ya da mantığının olmaması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.2 KVHS işlemleri
Aynı iletişim bilgisi/ortak ilişki ağı Görünürde birbirinden bağımsız hareket eden müşterilerin; aynı adres, telefon ve benzeri iletişim bilgilerini vermesi, aynı kişiler ile alım satım ilişkisi içerisinde olması veya aynı kişilere kefalet/vekalet ilişkisi içerisinde olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.3 KVHS işlemleri
İşlem parçalama (smurfing) Mutad uygulamalarda toplu yapılması gereken mali işlemlerin, tespit ve bildirimlerden kaçınmak amacıyla, mantıklı bir gerekçesi olmaksızın bölünmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.4 KVHS işlemleri
İşlem sıklığı anomalisi Ticari faaliyet gösteren kişi veya kuruluşların faaliyetleri kapsamında olağan olarak tekrarı gereken işlemlerin münferit işlem olarak kalması ya da aksine olağan ticari hayatta sık yapılmayan işlemlerin sürekli olarak tekrarlanması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.5 KVHS işlemleri
Kimliksiz/başkası adına işlem teşebbüsü Müşterinin kimlik ibraz etmeksizin veya geçerli kimlik belgesi olmaksızın sahte-hayali olduğundan şüphe duyulan isimle işlem yapmaya, başkaları adına veya hesapları üzerinden işlem yaptırmaya teşebbüs etmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.6 KVHS işlemleri
Meslek/gelir ile orantısız işlem Müşterinin bilinen mesleği ve faaliyetleri, gelir kaynakları ve gelir düzeyi ile ilgisi kurulamayan, dikkat çekici sıklıkta ve tutarda işlem yapmak istemesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.7 KVHS işlemleri
Riskli ülke/off-shore transferleri Riskli ülkeler veya off-shore merkezlerden veya bu ülke ve merkezlere; makul açıklama yapılmadan belli bir zaman aralığında önemli tutarlara ulaşan transferlerin yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.8 KVHS işlemleri
Yasaklı/şüpheli listesindeki taraflara transfer Ulusal ve uluslararası yetkili kurumlarca yayımlanan yasaklılar, şüpheliler yahut arananlar listesinde yer alan kişilere ya da adreslere transfer yapılmak istenmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.9 KVHS işlemleri
Yeni hesaba yüklü transfer, sonra hareketsizlik Müşterinin hesabına, hesap açıldıktan kısa bir süre sonra yüksek tutarlı transferlerin gelmesi ve gelen transferlerle ilgili olarak uzunca bir süre herhangi bir işlem yapılmaması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.10 KVHS işlemleri
Uyuyan hesabın aniden aktifleşmesi Uzun süre işlem görmeyen hesabın belli dönemlerde birdenbire aktif hale gelmesi ve sonrasında tekrar uzun süre işlem görmemesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.11 KVHS işlemleri
Hesabındaki tutardan habersiz müşteri Müşterinin hesabına yatırılan veya hesabında bulunan tutar konusunda yeterli bilgi sahibi olmaması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.12 KVHS işlemleri
Hayat standardı uyumsuz yatırma Müşterinin, hesabında; hayat standardı, işi ve gelir seviyesi ile ilgisi kurulamayan dikkat çekici meblağlara tekabül eden (sık sık düşük tutarlı veya tek işlemde yüksek tutarlı) para yatırma işlemlerinin gözlenmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.13 KVHS işlemleri
Düşük bakiyeli hesaba yüklü yatırım + çekim Çok düşük bakiyeye sahip olan bir hesaba yüklü tutarlarda para ya da kripto varlık yatırılması ve müteakiben para ya da kripto varlığın belli aralıklarla çekilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.14 KVHS işlemleri
Yasadışı bahis/kumar sitesi şüphesi Müşterinin gerçekleştirdiği transferlerin yasadışı bahis-kumar sitelerinde veya bu suçlar amacıyla kullanıldığından şüphe duyulması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.15 KVHS işlemleri
Adli/idari talep gelmesi Müşterinin yükümlü nezdinde ya da aracılığıyla gerçekleştirdiği işlem ya da işlemler ile ilgili olarak adli/idari talepler gelmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.16 KVHS işlemleri
Diğer yükümlülerden suç irtibatı bildirimi Müşterinin yükümlü nezdinde ya da aracılığıyla gerçekleştirdiği işlem ya da işlemler ile ilgili olarak suçla ilişkili olabileceği yönünde diğer yükümlülerden bilgi/bildirim ya da istihbarat gelmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.17 KVHS işlemleri
Güvenilmeyen e-posta sunucusu kullanımı Güvenilmeyen e-posta sunucularına ait e-posta adresleri kullanılarak hesap açılması ve ödeme işlemi gerçekleştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.18 KVHS işlemleri
Ardışık e-posta adresleri Aynı veya ardışık olarak tekrar eden e-posta adresleri üzerinden işlem yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.19 KVHS işlemleri
Sanal operatör telefon numarası Sağlayıcısı bilinmeyen ve sanal operatörlere ait cep telefonu numarası ile işlem yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.20 KVHS işlemleri
Riskli ülke kaynaklı telefon numarası Riskli ülkeler veya off-shore merkezler ile bahis faaliyetlerinin yasal olduğu ülkeler veya bu ülke ve merkezlere ait cep telefonu numaraları ile işlem gerçekleşmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.21 KVHS işlemleri
Sosyal medyadan yüksek tutarlı transfer + gizleme Müşterinin sosyal medya platformlarından yüksek tutarlı transferler alması ve transferlerin mahiyetini açıklamaktan ve/veya sosyal medya kullanıcı bilgilerini paylaşmaktan imtina etmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.22 KVHS işlemleri
Sosyal medya transferi + düşük etkileşim Müşterinin sosyal medya platformlarından yüksek tutarlı transferler almasına rağmen sosyal medya hesabı etkileşiminin çok düşük olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.23 KVHS işlemleri
Beyan edilmemiş KVHS faaliyeti Müşterinin kripto varlık hizmet sağlayıcı gibi işlemler gerçekleştirmesine rağmen faaliyetini beyan etmemesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.24 KVHS işlemleri
Çok kart/hesaptan yükleme Makul bir açıklama yapılmaksızın, hesabına çok sayıda farklı karttan veya hesaptan yüklemeler yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.25 KVHS işlemleri
Benzer telefon/mail başka kişiye ait izlenimi Kişinin beyan etmiş olduğu, doğrulanmış cep telefonu ve mail adresinin başka bir kişiye ait olduğu kanısı uyandıracak şekilde birbirine benzer olduğunun görülmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.26 KVHS işlemleri
Eşit tutarlı TL yatırma/çekme Müşterinin TL yatırma ve çekme işlemlerin birçoğunun tutarının birbirine eşit olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.27 KVHS işlemleri
Aynı adrese çok müşteriden parçalı aktarım Aynı kripto varlık adresine belirli bir süre içinde farklı müşteriler tarafından parçalı aktarım yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.28 KVHS işlemleri
Tutar sınırı için parçalama Tutar sınırlarına takılmamak için parçalama yönteminin kullanılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.29 KVHS işlemleri
Satın alınan varlığın AML zayıf borsaya transferi Satın alınan kripto varlıkların derhal başka bir borsaya — özellikle AML/CFT düzenlemesinin zayıf olduğu başka bir yargı alanında faaliyet gösteren — aktarılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.30 KVHS işlemleri
Yatırım sonrası anında çekim (ücret rağmen) Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa süre sonra işlem ücretlerine rağmen çekilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.31 KVHS işlemleri
Anlamsız çoklu varlığa dönüştürme Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa süre sonra — portföy çeşitlendirmesi gibi mantıklı bir açıklaması yoksa — birden fazla kripto varlığa dönüştürülmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.32 KVHS işlemleri
Anonim cüzdana çekim Kripto varlıkların bir borsaya yatırıldıktan kısa süre sonra anonim bir cüzdana çekilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.33 KVHS işlemleri
Aynı IP üzerinden benzer işlemler Benzer işlemlerin kısa süre içerisinde aynı IP üzerinden gerçekleştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.34 KVHS işlemleri
Aynı IP'den çok hesaba erişim Aynı IP adresinden çok sayıda hesaba erişim sağlanması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.35 KVHS işlemleri
Aynı IP'den çok hesap açılışı Aynı IP adresinden çok sayıda hesap açılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.36 KVHS işlemleri
Tek cüzdana çoklu kaynaktan transfer Başka bir platformdan tek bir cüzdana birden fazla kişi tarafından transfer yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.37 KVHS işlemleri
Tek hesaptan çoklu cüzdana dağıtım Bir hesaptan başka bir platformdaki çok sayıda cüzdana transfer yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.38 KVHS işlemleri
Farklı hesaplardan tek cüzdana toplama Başka platformlardaki farklı hesaplardan tek bir cüzdana transfer yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.39 KVHS işlemleri
Yeni hesabın profil uyumsuz ilk yatırımı Yeni hesap açan kişinin ilk yatırımının mali profili ile uyumsuz şekilde çok yüksek tutarda olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.40 KVHS işlemleri
Aynı gün al-sat-çek döngüsü Yüksek tutarda yatırım yapan kişinin aynı gün yüksek tutarda satış yapması veya aynı gün tüm parayı çekmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.41 KVHS işlemleri
Layering — toplama ve yeniden dağıtım Birden fazla cüzdandan tek bir cüzdana gelen paranın oradan da başka bir cüzdana aktarılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.42 KVHS işlemleri
Bilinen varlığı az bilinene çevirme Bilindik bir kripto varlığın merkezi bir borsaya taşınması ve daha sonra derhal daha az bilindik bir kripto varlıklara çevrilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.43 KVHS işlemleri
Bilinen yasadışı cüzdanlara transfer Kripto varlıkların; kumar, illegal bahis, darkweb vb. yasadışı faaliyetler amacıyla kullanıldığı bilinen veya forumlarda bu amaçla paylaşılan cüzdanlara gönderilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.44 KVHS işlemleri
ŞİB'li IP'den yeni hesap açılması Daha önce şüpheli işlem bildirimine konu olmuş bir IP'den yeni bir hesap açılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.45 KVHS işlemleri
ŞİB'li cüzdana farklı kişilerden transfer Daha önce şüpheli işlem bildirimine konu olmuş bir kişinin transfer ettiği cüzdana farklı kişiler tarafından da transfer yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.46 KVHS işlemleri
Yaşlı kullanıcı + yüksek tutarlı transfer Müşterinin yaşının büyük olması ve yüksek tutarlı kripto varlık transfer işlemleri gerçekleştirmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.47 KVHS işlemleri
Yaşlı + teknolojiye yabancı görünen kullanıcı Platform kullanıcılarının yaş ortalamasının oldukça üzerinde yer alan ve kripto varlıklara ilişkin teknolojilere aşina görünmeyen kişiler tarafından işlemler gerçekleştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.48 KVHS işlemleri
Sık iletişim bilgisi değişikliği Müşteriye ait telefon, e-posta, IP adresi gibi bilgilerinin sıklıkla değiştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.49 KVHS işlemleri
Aynı gün farklı IP girişleri Aynı gün içinde ve kısa zaman aralıklarında aynı hesaba farklı IP'lerden giriş kaydı bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.50 KVHS işlemleri
Yasadışı ibareler kayıt bilgilerinde İşlem açıklamalarında ya da kayıt bilgilerinde yasadışı ibarelerin yer alması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.51 KVHS işlemleri
Çıkışın çok sayıda banka hesabına bölünmesi KVHS hesaplarından para çıkışı yapılırken çok sayıda banka hesabına bölünerek çıkartılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.52 KVHS işlemleri
Açıklanamayan kaynaktan büyük girişler Müşterinin kripto cüzdanına düzenli olarak büyük miktarlarda kripto varlık gelmesi ancak fonların kaynağının belirsiz veya açıklanamıyor olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.53 KVHS işlemleri
Anonim cüzdanlara düzenli büyük transfer Müşteri ya da müşterilerin; anonim veya tanınmamış kripto cüzdanlarına düzenli olarak büyük miktarlarda kripto varlık transfer etmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.54 KVHS işlemleri
Sürekli/yüksek tutarlı P2P kullanımı Müşterinin eşler arası (P2P) platformları ile sürekli olarak ve/veya yüksek tutarlı kripto varlık transferi gerçekleştirmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.55 KVHS işlemleri
Farklı IP/konumlardan kısa aralıklı giriş Müşterinin farklı IP adreslerinden ve/veya coğrafi konumlardan kısa süre aralığından hesabına giriş yapması ya da işlem yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.56 KVHS işlemleri
KVHS arası sık geçiş Müşterinin ekonomik ya da makul bir sebebi olmaksızın KVHS'ler arasında sık sık geçiş yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.57 KVHS işlemleri
Sürekli yeni cüzdan oluşturma Müşterinin sürekli olarak yeni cüzdanlar oluşturması, oluşturduğu cüzdanları kısa süreli kullanması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.58 KVHS işlemleri
Cüzdanın açık kaynaklarda yasadışı kullanımı Müşterinin cüzdan adresinin açık kaynaklarda, sosyal medyada ya da darkweb forumlarında yasa dışı amaçlarla kullanıldığına dair bilgi ya da emare bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.59 KVHS işlemleri
Sık kripto ATM kullanımı Müşterinin sık sık ve/veya yüksek tutarda kripto varlık ATM'lerinden kripto varlık yatırma ve çekme işlemi yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.60 KVHS işlemleri
Sık VPN kullanımı Müşterinin sık sık VPN kullanarak hesabına giriş ya da hesabında işlem yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.61 KVHS işlemleri
Yüksek tutarlı NFT al-sat Müşterinin yüksek tutarlı NFT satın alması ve ardından satması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.62 KVHS işlemleri
Anonim/DEX borsalarla sık işlem Müşterinin anonimlik sağlayan borsalarla ya da merkeziyetsiz borsalarla sık sık işlem yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.63 KVHS işlemleri
Madencilik havuzlarına büyük aktarım Müşteri varlıklarının sık sık büyük miktarlarda madencilik havuzlarına aktarılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.64 KVHS işlemleri
Mixer hizmetlerine aktarım Müşteri varlıklarının mikser olarak bilinen hizmet sağlayıcılara doğrudan ya da dolaylı aktarımı.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.65 KVHS işlemleri
Mixer hizmetlerinden gelen varlıklar Müşteriye gelen kripto varlıkların doğrudan ya da dolaylı olarak mikser hizmeti sağlayıcılardan aktarılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.66 KVHS işlemleri
Volatil varlıkta büyük al-hızlı sat Müşterinin değeri kısa sürede hızla artan ya da azalan kripto varlıklara büyük miktarda satın alım yapması ve hızla satması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.67 KVHS işlemleri
Gizlilik protokolü/coin kullanımı Müşterinin gelişmiş gizlilik protokolleri veya gizlilik odaklı kripto paralar kullanarak işlem yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.68 KVHS işlemleri
Fiat → stablecoin → kripto çekim Müşterinin hesabına gelen fiat parayı büyük oranda stabil kripto varlıklara çevirmesi ve sonrasında kripto varlık olarak çekmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.69 KVHS işlemleri
Stablecoin → hızlı fiat çekim Müşterinin cüzdanına gelen stabil kripto varlıkları hızlıca fiat paraya çevirerek çekmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.70 KVHS işlemleri
Az bilinen ICO'lara yatırım Müşterinin sürekli olarak yüksek riskli ya da az bilinen ICO'lara (ilk satış/dağıtım) yatırım yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.71 KVHS işlemleri
OTC piyasada yüksek tutarlı işlem Müşterinin sürekli ve yüksek tutarlı olarak tezgah üstü (OTC) piyasaları üzerinden büyük miktarda kripto varlık alım satımı yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.72 KVHS işlemleri
Crowdfunding üzerinden fon ve hızlı dağıtım Müşterinin kripto varlıklarla bağlantılı kitle fonlama (crowdfunding) platformları üzerinden büyük miktarda fon toplaması ve bu fonları hızla başka hesaplara transfer etmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.73 KVHS işlemleri
Yüksek işlem masrafına rağmen sürekli işlem Müşterinin yüksek işlem masraflarına rağmen sürekli işlem yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.74 KVHS işlemleri
Sık swap kullanımı Müşterinin sık sık token değiştirme (swap) hizmetlerini kullanarak kripto varlıklarını değiştirmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.75 KVHS işlemleri
Yüksek hızlı madencilik + hızlı çekim Müşterinin sık sık yüksek hızda kripto para madenciliği yaparak büyük miktarda kripto varlık elde etmesi ve bu varlıkları hızla çekmesi ya da fiat paraya dönüştürmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.76 KVHS işlemleri
Sosyal medya yönlendirmesi Müşterinin sosyal medya üzerinden kendisinin ya da ilişkili kişisinin işlem gerçekleştirdiği kripto varlıklara yönlendirme yapması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.77 KVHS işlemleri
Travel rule uygulanmayan KVHS/anonim adres Müşterinin sık sık seyahat kuralı uygulanmayan KVHS'lere ve/veya anonim adreslere transfer gerçekleştirmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.78 KVHS işlemleri
Nakit yoğun sektör sahibi/yakını Müşterinin nakit yoğun sektörde (döviz bürosu/kuyumcu vb.) işletme sahibi ya da işletme sahibinin akrabası/iştiraki olması ve sık sık yüksek tutarlı kripto varlık/fiat para yatırma çekme işlemleri olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.79 KVHS işlemleri
Nakit yoğun sektör çalışanı Müşterinin nakit yoğun sektörde (döviz bürosu/kuyumcu vb.) çalışması ve sık sık yüksek tutarlı kripto varlık/fiat para yatırma çekme işlemleri olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.80 KVHS işlemleri
Likidite sağlayıcı kaynak açıklayamıyor Likidite sağlayıcı müşterinin fon kaynağına ilişkin yeterli ya da makul açıklama yapamaması ya da yapmaktan kaçınması.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.81 KVHS işlemleri
Küçük/orta finansal kuruluş aracılığıyla yüksek tutar Müşterinin fiat para yatırma ya da çekme işlemlerinin çok yüksek tutarda olması ancak küçük ya da orta ölçekli finansal kuruluşlar aracılığıyla fiat para yatırma ya da çekme işlemi gerçekleştirmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.82 KVHS işlemleri
Piyasa hakimiyeti — alım/satım Bir müşteri veya birlikte hareket ettikleri değerlendirilen müşteriler hesabına belli bir zaman aralığında, piyasada gerçekleşen toplam işlem miktarına oranla yüksek bir oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde alım/satım işlemi gerçekleştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.83 KVHS işlemleri
Kendinden kendine işlemler (wash trade) Bir müşteri veya birlikte hareket ettikleri değerlendirilen müşteriler hesabına belli bir zaman aralığında, piyasada gerçekleşen toplam işlem miktarına oranla yüksek bir oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde kendinden kendine işlemler gerçekleştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.84 KVHS işlemleri
Karşılıklı işlemler (matched orders) Birden fazla müşteri hesabına belli bir zaman aralığında, piyasada gerçekleşen toplam işlem miktarına oranla yüksek bir oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde karşılıklı işlem gerçekleştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.85 KVHS işlemleri
Fiyat değiştirici işlem yoğunluğu Bir müşteri veya birlikte hareket ettikleri değerlendirilen müşteriler hesabına belli bir zaman aralığında, piyasada gerçekleşen toplam fiyat değiştirici işlem miktarına oranla yüksek bir oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde fiyat değiştirici işlem gerçekleştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.86 KVHS işlemleri
Aktif/pasif emir hakimiyeti Bir müşteri veya birlikte hareket ettikleri değerlendirilen müşteriler hesabına belli bir zaman aralığında, piyasada gerçekleşen toplam işlem miktarına oranla yüksek bir oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde aktif/pasif alım/satım işlemi gerçekleştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.87 KVHS işlemleri
Emir iletim/iptal hakimiyeti Bir müşteri veya birlikte hareket ettikleri değerlendirilen müşteriler hesabına belli bir zaman aralığında, piyasaya iletilen/iptal edilen/değiştirilen toplam emir miktarına oranla yüksek bir oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın en iyi alım/satım fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde alım/satım emiri iletilmesi/iptal edilmesi/değiştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.88 KVHS işlemleri
Farklı fiyat kademelerine emir hakimiyeti Bir müşteri veya birlikte hareket ettikleri değerlendirilen müşteriler hesabına belli bir zaman aralığında, piyasaya iletilen/iptal edilen/değiştirilen toplam emir miktarına oranla yüksek bir oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın en iyi alım/satım fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde farklı fiyat kademelerine alım/satım emiri iletilmesi/iptal edilmesi/değiştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.89 KVHS işlemleri
En iyi fiyat kademelerine emir hakimiyeti Bir müşteri veya birlikte hareket ettikleri değerlendirilen müşteriler hesabına belli bir zaman aralığında, piyasaya iletilen/iptal edilen/değiştirilen toplam emir miktarına oranla yüksek bir oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın en iyi alım/satım fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde en iyi fiyat kademelerine alım/satım emiri iletilmesi/iptal edilmesi/değiştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.90 KVHS işlemleri
Aktif emir öncesi pasif iptali (spoofing) Aktif alım emri/aktif satım emri iletilmesinden hemen önce müşterinin en iyi fiyat kademelerinde bekleyen pasif satım/pasif alım emirlerinin iptal edilmesi veya emirlerin kötüleştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.91 KVHS işlemleri
Aktif emir sonrası pasif yerleştirme (layering) Aktif alım emri/aktif satım emri iletilmesinden hemen sonra en iyi fiyat kademelerine pasif alım/pasif satım emirleri iletilmesi veya en iyi fiyat kademelerine pasif emir iyileştirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.92 KVHS işlemleri
Piyasa emri/piyasadan limite emir hakimiyeti Bir müşteri veya birlikte hareket ettikleri değerlendirilen müşteriler hesabına belli bir zaman aralığında, piyasaya iletilen/iptal edilen/değiştirilen toplam emir miktarına oranla yüksek bir oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın en iyi alım/satım fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde piyasa emri veya piyasadan limite emirler iletilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-2.93 KVHS işlemleri
Stok hakimiyeti (corner) Bir müşteri veya birlikte hareket ettikleri değerlendirilen müşteriler hesabına ilgili piyasadaki varlığın toplam stok miktarına oranla yüksek oranda veya ilgili piyasada hakimiyet kuracak şekilde veya ilgili varlığın fiyatını önemli ölçüde etkileyecek şekilde varlığa sahip olunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.1 Terör/riskli ülke
Terör örgütü bağlantılı kişi/kuruluş hesabı Bir terör örgütü ile bağlantılı olduğu bilinen gerçek ve tüzel kişiler adına hesap açılması, kripto varlık transferleri yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.2 Terör/riskli ülke
Riskli ülke hesabına ekonomik amaçsız transfer Riskli ülkelerde açılan bir hesaba, hiçbir ticari açıklaması ve ekonomik amacı olmayan tutarlarda kripto varlıkların transfer edilmesi ve/veya bu kripto varlıkların hesaptan çekilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.3 Terör/riskli ülke
Riskli ülke mali kurumları ile temas Riskli ülkelere ve/veya bu ülkelerden fonların gönderilmesi ya da alınması, bu ülkelerde bulunan mali kurumlarda hesap açılması veya bu ülkelerdeki bankaların çıkardığı kredi kartlarının kullanılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.4 Terör/riskli ülke
Üçüncü kişi döviz değişimi + riskli ülkeye transfer Üçüncü kişilerce döviz değişimi yapılarak, terörizm ve kaçakçılığın yoğun olarak görüldüğü veya vergi cenneti olarak bilinen ve müşteriyle açık iş bağlantısı olmayan ülkelere müşteri adına fon transfer edilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.5 Terör/riskli ülke
Riskli ülke transferi + hızlı 3. şahıs aktarımı Riskli ülkelerden veya riskli ülkeler üzerinden yapılan transfer işlemleri neticesinde kısa süre içerisinde oluşan mevduatların üçüncü şahıslara aktarılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.6 Terör/riskli ülke
Çoklu hesaptan az lehtara toplama Özellikle riskli ülkelerden veya bu ülkelere, bireysel ve ticari çok sayıda hesap kullanılarak fonların toplanması ve bu fonların az sayıda lehtara yönlendirilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.7 Terör/riskli ülke
Ticari amaçsız ticari finansal işlem Riskli ülkelerden ya da riskli ülkelere yapılan fon transferlerinde, işlemi makul kılacak ticari bir amaç olmaksızın, ticari nitelikli finansal işlemlerin kullanılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.8 Terör/riskli ülke
Riskli ülke banka kredisi/teminat mektubu Riskli ülkelerde yerleşik bankalardan kredi kullanılması veya bu bankalardan temin edilen mektuplara istinaden, kredi talebinde bulunulması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.9 Terör/riskli ülke
Yabancı uyruklu kişilerden düşük tutarlı yoğun transfer Müşterinin hesabına farklı ülkelerdeki yabancı uyruklu kişiler tarafından başkasına gönderildiğini belirten işlem açıklamalarıyla düşük tutarlarda çok sayıda transfer yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.10 Terör/riskli ülke
Mal varlığı dondurma listesi benzerliği Müşterinin veya karşı tarafın ya da adresin kamuya açık 'malvarlığı dondurulanlar listesi'nde yer alan taraflardan biriyle benzerlik göstermesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.11 Terör/riskli ülke
Dondurulan kişiler adına ödeme/tahsilat Müşterinin hakkında malvarlığı dondurma kararı verilen kişiler adına ödeme veya tahsilat yaptığını belirten işlemler gerçekleştirmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.12 Terör/riskli ülke
Radikal/aşırılıkçı görünüm Hakkında radikal veya aşırılıkçı fikirlere bağlılığı veya şiddet eğilimlerini gösteren emareler olduğu anlaşılan müşteri adına hesap açılması, transfer yapılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.13 Terör/riskli ülke
Adıyla uyumsuz kod adı kullanımı Müşterinin hesaplarına farklı kişiler tarafından gerçekleştirilen transfer işlemlerine ilişkin işlem açıklamalarından, müşteri adı ve soyadı ile uyumlu olmayan bir kod adı kullanıldığının anlaşılması veya buna dair göstergeler bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.14 Terör/riskli ülke
Karakteristik olmayan satın almalar Müşterinin profili ile uyumsuz bir şekilde karakteristik olmayan satın almaları bir arada gerçekleştirmesi (örneğin kamp/dış mekan ekipmanları, silah ürünleri, amonyum nitrat, hidrojen peroksit, propan vb.).
Şüpheli işlem tipi T-010-3.15 Terör/riskli ülke
Pahalı/karmaşık iletişim cihazı alımları Müşterinin profili ile uyumsuz bir şekilde pahalı veya karmaşık iletişim cihazları veya bilgi teknolojisi (uydu telefonları, sahra iletişim cihazları vs.) satın almaları veya ödemeler gerçekleştirmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.16 Terör/riskli ülke
Drone/multicopter alımları Müşterinin profili ile uyumsuz bir şekilde mini helikopter vb. ürünleri (örneğin drone, multicopter vb.) veya bunlara ilişkin yapım setleri satın almaları veya kredi kartı harcamaları gerçekleştirmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.17 Terör/riskli ülke
Çatışma bölgesi seyahati Olağandışı bir şekilde işlem sıklığı bulunan müşterinin çatışma bölgeleri veya riskli ülkelere seyahat ettiğine dair göstergelerin bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.18 Terör/riskli ülke
Nakit ile çatışma bölgesi seyahati Müşterinin üzerinde nakit para ile çatışma bölgeleri veya çevresindeki bölgelere seyahat ettiğine dair göstergelerin bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.19 Terör/riskli ülke
Riskli ülke/çatışma bölgesinden IP girişi Müşterinin mobil bankacılık ile gerçekleştirdiği işlemlerde, profili ile uyumsuz bir şekilde riskli ülkeler veya çatışma bölgelerinden IP girişlerinin bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.20 Terör/riskli ülke
Birden fazla yabancı uyruklu, aynı iletişim Aynı iletişim veya adres bilgilerinin birden fazla yabancı uyruklu müşteri tarafından kullanılması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.21 Terör/riskli ülke
Yabancı uyruklu adına muhtelif harcamalar Müşterinin yabancı uyruklu kişiler adına seyahat ödemeleri, ön ödemeli telefon ve kart işlemleri, araç kiralama işlemleri gibi muhtelif harcama yaptığına dair göstergelerin bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-3.22 Terör/riskli ülke
Çoklu kişiden toplama + kripto aktarım Müşterinin yardım, destek vb. işlem açıklamalarıyla çok sayıda kişiden topladığı tutarları kripto varlık hesaplarına aktarması.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.1 STK suiistimali
Beyan amaç ile mali işlem uyumsuzluğu Kâr amacı gütmeyen kuruluşların beyan edilen amacı, faaliyetleri ve görünen kaynakları ile mali işlemlerin niteliği, büyüklüğü ve toplanan ya da aktarılan fon tutarları arasında uyumsuzluklar olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.2 STK suiistimali
Mali işlem sıklık/tutar ani artışı Kuruluşun hesabı ile ilgili mali işlemlerin sıklığı ve tutarlarında ani artışlar ortaya çıkması.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.3 STK suiistimali
Fonların uzun süre bekletilmesi Kuruluşun hesabında fonların çok uzun süre bekletilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.4 STK suiistimali
Sadece yurt dışı kaynaklı bağış Kuruluşun sadece yurt dışından bağış alması veya bağışların önemli bir kısmının yurt dışı kaynaklı olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.5 STK suiistimali
Yabancı yöneticilerin ülkesiyle riskli transferler Kuruluşun yöneticilerinin yabancı uyruklu olması, özellikle yabancı yöneticilerin ülkeleriyle yapılan büyük tutarlı işlemlerin varlığı ve paranın gönderildiği yerin de riskli ülke olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.6 STK suiistimali
Birbirine bağlı kuruluş ağı Kuruluşun izah edilemeyen bağlantılarının bulunması; örneğin birkaç kuruluşun birbirlerine para transferi yapması ya da aynı adresi, aynı idareciyi veya personeli paylaşması.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.7 STK suiistimali
Hayalet kuruluş — yoğun hesap hareketi Yeterli personeli, uygun bir işyeri ya da telefon numaraları bulunmayan kuruluşların, yoğun faaliyette bulundukları izlenimi yaratan hesap hareketleri bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.8 STK suiistimali
Çoklu hesaptan yabancı lehtara aktarım Çok sayıda bireysel ve ticari hesabın ya da kuruluş hesaplarının kullanılmasıyla fonların teslim alınması ve bu fonların kısa sürede yabancı lehtarlara transfer edilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.9 STK suiistimali
Yurt dışı fon — faaliyet bölgesi dışından çekim Kâr amacı gütmeyen kuruluşlara yurt dışından gönderilen fonların ilgili kuruluşun faaliyet bölgesi dışından çekilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-4.10 STK suiistimali
POS işlemleri ile büyüklük orantısızlığı Kâr amacı gütmeyen kuruluşlara tahsis edilen sanal/fiziki poslarda kuruluşun büyüklüğü ile orantısız işlemler ya da çok sayıda şikayet bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.1 KİS finansmanı
KİS bağlantılı yabancı taraf İşlemin nükleer silahların yayılması ile ilintili bir yabancı ülkedeki kişi veya kuruluşu içermesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.2 KİS finansmanı
KİS yönlendirme şüphesi İşlemin nükleer silahları yönlendirme şüphesi bulunan bir yabancı ülkedeki kişi veya kuruluşu içermesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.3 KİS finansmanı
İhracat kontrol ihlal geçmişi Müşterinin veya karşı tarafın ya da adresin kamuya açık malvarlığı dondurulanlar listesinde yer alan taraflardan biriyle benzerlik göstermesi veya ihracat kontrol düzenlemeleriyle ilgili ihlal geçmişinin bulunması.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.4 KİS finansmanı
İş profili ile uyumsuz faaliyet/nihai kullanıcı Müşteri faaliyetinin iş profili ile uyumlu olmaması ya da nihai kullanıcı bilgilerinin nihai kullanıcının iş profili ile uyumlu olmaması.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.5 KİS finansmanı
Nakliye firması nihai varış olarak gösterilmesi Bir nakliye firmasının ürünün nihai varış noktası olarak belirtilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.6 KİS finansmanı
Son kullanıcının ülkesi dışından sipariş Mal siparişinin belirtilen son kullanıcının ülkesi haricindeki yabancı ülkelerden firmalar veya kişiler tarafından verilmesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.7 KİS finansmanı
Ülke teknik seviyesiyle uyumsuz mal sevkiyatı İşlemin, gönderildiği ülkenin teknik seviyesi ile uyumlu olmayan malların sevkiyatını içermesi (örneğin yarı iletken üretim malzemesinin elektronik endüstrisi olmayan bir ülkeye gönderilmesi).
Şüpheli işlem tipi T-010-5.8 KİS finansmanı
Paravan şirket işaretleri İşlemin, olası paravan şirketleri içermesi (örneğin şirketler yüksek düzeyde işletme sermayesine sahip değildir veya diğer paravan şirket göstergelerini sergiler).
Şüpheli işlem tipi T-010-5.9 KİS finansmanı
Şirketler arası ortak sahip/yönetim İşlemin, mal alışverişi yapan şirketlerin temsilcileri diğer bir deyişle aynı sahipler veya yönetim arasındaki bağlantıları göstermesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.10 KİS finansmanı
Karışık güzergâh Gönderinin ve/veya finansal işlemin karışık güzergâhının olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.11 KİS finansmanı
Zayıf ihracat kontrolü olan ülkeden güzergâh Ticari finansman işleminin, yetersiz ihracat kontrol kanunları olan veya ihracat kontrol kanunlarının yetersiz uygulandığı ülkelerden sevkiyat güzergâhını kapsaması.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.12 KİS finansmanı
Zayıf ihracat kontrolü ülkesinden taraflar İşlemin yetersiz ihracat kontrol kanunlarına sahip veya ihracat kontrol kanunlarının yeterince uygulanmadığı ülkelerde bulunan kişileri veya şirketleri kapsaması.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.13 KİS finansmanı
Coğrafi ticaret modeline aykırı sevkiyat İşlemin normal coğrafi ticaret modellerine uygun olmayan malların sevkiyatını içermesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.14 KİS finansmanı
Zayıf AML/CFT ülkesi finansal kurumu İşlemin KA/TFM kontrollerinde bilinen eksiklikleri olan ve/veya yetersiz ihracat kontrol kanunları olan veya ihracat kontrol kanunlarının yetersiz uygulandığı ülkelerde yerleşik finansal kurumları içermesi.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.15 KİS finansmanı
Beyan değer ile nakliye maliyeti uyumsuzluğu İşlem sırasında elde edilen belgelere dayanarak, gönderinin beyan edilen değerinin nakliye maliyeti karşısında açıkça değerinin altında kalması.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.16 KİS finansmanı
Ticari belge tutarsızlıkları Ticari belgelerde ve mali akışlarda yer alan isimler, şirketler, adresler, nihai varış yeri gibi bilgilerde tutarsızlıklar olması.
Şüpheli işlem tipi T-010-5.17 KİS finansmanı
Belirtilmeyen taraflara ödeme Teminat mektubunun aslında ya da başka belgelerde belirtilmeyen taraflara elektronik talimatlar veya ödemeler yapılması.
İşlem türü IG-1201 İşlem türü
Para yatırma Hesaba para yatırma-çekme işlemleri grubu altında para yatırma işlemi.
İşlem türü IG-1202 İşlem türü
Para çekme Hesaba para yatırma-çekme işlemleri grubu altında para çekme işlemi.
İşlem türü IG-1310 İşlem türü
Yurt içi TL transfer Yurt içi para transfer işlemleri grubu altında Türk Lirası transferi.
İşlem türü IG-1311 İşlem türü
Yurt içi döviz transfer Yurt içi para transfer işlemleri grubu altında döviz transferi.
İşlem türü IG-1410 İşlem türü
Yurt dışı TL transfer Yurt dışı para transfer işlemleri grubu altında Türk Lirası transferi.
İşlem türü IG-1411 İşlem türü
Yurt dışı döviz transfer Yurt dışı para transfer işlemleri grubu altında döviz transferi.
İşlem türü IG-1801 İşlem türü
Komisyon Yükümlü tahsilatları — komisyon.
İşlem türü IG-1802 İşlem türü
Faiz/kar payı Yükümlü tahsilatları — faiz veya kâr payı.
İşlem türü IG-1803 İşlem türü
Diğer işlem ücretleri Yükümlü tahsilatları — diğer işlem ücretleri.
İşlem türü IG-2001 İşlem türü
POS satış POS satış işlemleri.
İşlem türü IG-2101 İşlem türü
POS alış POS alış işlemleri.
İşlem türü IG-2301 İşlem türü
İptal/iade/düzeltme İptal, iade, düzeltme işlemleri.
İşlem türü IG-2401 İşlem türü
Kripto varlık çekme Kripto varlık işlemleri grubu — çekme. ŞİB formunda cüzdan adresi ve transfer kodu (txn hash) zorunlu alan.
İşlem türü IG-2402 İşlem türü
Kripto varlık yatırma Kripto varlık işlemleri grubu — yatırma. ŞİB formunda cüzdan adresi ve transfer kodu zorunlu alan.
İşlem türü IG-2403 İşlem türü
Kripto varlık alım Kripto varlık işlemleri grubu — alım işlemi.
İşlem türü IG-2404 İşlem türü
Kripto varlık satım Kripto varlık işlemleri grubu — satım işlemi.
İşlem türü IG-2405 İşlem türü
Kripto varlık takas Kripto varlık işlemleri grubu — takas (swap) işlemi.
İşlem türü IG-2406 İşlem türü
Kripto varlık staking Kripto varlık işlemleri grubu — staking işlemi.
İşlem türü IG-2407 İşlem türü
Kripto varlık airdrop Kripto varlık işlemleri grubu — airdrop işlemi.
İşlem türü IG-2408 İşlem türü
Kripto varlık saklama Kripto varlık işlemleri grubu — saklama işlemi.
İşlem türü IG-2409 İşlem türü
Kripto varlık ilk satış Kripto varlık işlemleri grubu — ilk satış (ICO/IDO) işlemi.
İşlem türü IG-2410 İşlem türü
Dahili kripto varlık transferi Kripto varlık işlemleri grubu — KVHS içinde dahili transfer.
İşlem türü IG-9999 İşlem türü
Diğer Yukarıdakilerin dışındaki işlemler.
İşlem kanalı KK-01 İşlem kanalı
Şube Fiilen şubeye gelinerek yapılan işlemler, şubelere faks gönderilerek, telefon edilerek yahut yazılı talimat gönderilerek yapılan işlemler ile merkez ve operasyon birimlerince yürütülen işlemler.
İşlem kanalı KK-02 İşlem kanalı
ATM ATM kanalıyla yapılan işlemler.
İşlem kanalı KK-03 İşlem kanalı
İnternet İnternet üzerinden yapılan (kredi kartı veya sanal kart kullanılarak yapılanlar dâhil) işlemler. IP/Port bilgisi mümkün olduğu ölçüde girilir.
İşlem kanalı KK-04 İşlem kanalı
POS POS hizmeti kullanılarak yapılan işlemler.
İşlem kanalı KK-05 İşlem kanalı
Telefon Telefon/çağrı merkezi üzerinden yapılan işlemler.
İşlem kanalı KK-06 İşlem kanalı
Sistem Bilgi işlem sistemi tarafından gerçekleştirilen işlemler.
İşlem kanalı KK-07 İşlem kanalı
Mobil Mobil uygulamalar kullanılarak gerçekleştirilen işlemler. IP/Port bilgisi mümkün olduğu ölçüde girilir.
İşlem kanalı KK-08 İşlem kanalı
API Müşterinin işlemlerini API aracılığıyla gerçekleştirdiği işlemler. IP/Port bilgisi mümkün olduğu ölçüde girilir.
İşlem kanalı KK-09 İşlem kanalı
GSM GSM hattı aracılığıyla gerçekleştirilen işlemler.
İşlem kanalı KK-10 İşlem kanalı
Temsilci Yükümlü temsilcisi aracılığıyla gerçekleştirilen işlemler. İşlemin yapıldığı yer alanı zorunludur.
İşlem kanalı KK-99 İşlem kanalı
Diğer Yukarıdaki kanallar kullanılmadan yapılan işlemler.
Hesap türü HT-16 Hesap türü
Kripto varlık hesabı KVHS nezdinde müşteriye ait kripto varlık hesabı. Bu tür seçildiğinde kripto varlık cinsi, cüzdan adresi, alt adres ve bakiye miktarı girilir.
Hesap türü HT-17 Hesap türü
KVHS'ye bakiye yatırma/çekme hesabı KVHS'ye bakiye yatırma/çekme amacıyla kullanılan banka/ödeme hesabı. Bu tür seçildiğinde IBAN ve para birimi girilir.
Hesap türü HT-99 Hesap türü
Diğer Yukarıdaki türler dışında hesap türleri.